Казначейские системы



Решение «GNI@ TREASURY MANAGEMENT» — это система с пользовательским WEB интерфейсом, которая обеспечивает полную автоматизацию всех казначейских операций со всеми возможными интеграциями с внешними системами Банка.

Технологически решение построено на конструкторах и настроечных формах, так что помогает легко и без помощи технических специалистов настраивать и интегрировать свои бизнес-процессы в систему.

В рамках решения уже встроен настроечный и готовый интеграционный интерфейс с системами: «S.W.I.F.T.»; «Bloomberg»; «Reuters».
Все модули в программном обеспечении GNI, работают в режиме реального времени.

Система также включает интеграционный интерфейс для интеграции с автоматизированными банковскими системами для последующего отображения всех операций казначейства в бухгалтерском учете организации.

Преимущества решения

Çoxşaxəli və Tam Əhatəli Həll

Təklif olunan həll çərçivəsində, yerli qanunvericilik imkan verdiyi halda, həm fiziki, həm də hüquqi şəxslər üçün filialda həyata keçirilən bütün maliyyə əməliyyatlarını onlayn icra etmək mümkündür.

Fərdiləşdirilə bilmə qabiliyyəti

Həll daxili konstruktorlara əsaslanır və bu, müştərilərə İT mütəxəssislərinə müraciət etmədən biznes proseslərini özləri idarə etməyə imkan verir.

İstifadəçi Dostu və Rahat İnterfeys

Sistem istifadəçi veb-interfeysi vasitəsilə işləyir və heç bir yerli proqramın quraşdırılmasını tələb etmir. Bundan əlavə, hər bir istifadəçi öz interfeysini və seçilmiş əməliyyatlarını fərdiləşdirə bilər, həmçinin müştərilərə daha yaxşı xidmət göstərmək üçün əməliyyat şablonları yaratmağa imkan verir.

Şəffaflıq

Həll, müştərinin bütün əməliyyatlarının şəffaflığını təmin edir. Bu, müştəri hesabat blokları və alt-blokları (çıxarışlar), həmçinin həyata keçirilmiş əməliyyatlar üzrə müxtəlif xəbərdarlıq növləri vasitəsilə təmin olunur.

İnteqrasiya səviyyəsi

Həllin ön tərəfi arxa tərəf ilə mikrosistem prinsipi üzrə işləyir. Bu yanaşma bütün təyin edilmiş əmrlərə dərhal reaksiya göstərməyi təmin edir və nəticədə yüksək səviyyədə xidmət keyfiyyəti təmin olunur. Emal olunan məlumatların sayı üzrə heç bir məhdudiyyət yoxdur.

Çoxdillilik

Sistem limitsiz sayda dili dəstəkləyir ki, bu da məhsulun son istifadəçi tərəfindən qəbuluna müsbət təsir göstərir.

Məlumatların bütövlüyü

Məlumatların bütövlüyünü pozmaq imkanları texnoloji olaraq istisna edilir. Bu, mikrosistem prosedurları və bütün əməliyyatların, həmçinin istifadəçi interfeysi vasitəsilə həyata keçirilən hesab əməliyyatlarının qeydiyyatı ilə təmin olunur. Hər bir əməliyyat ya tam yerinə yetirilir, ya da ümumiyyətlə yerinə yetirilmir (rollback mexanizmləri). Sistem, keçmiş tarixli əməliyyatların və ya təşkilatın ümumi biznes zəncirində qadağan olunmuş əməliyyatların icrasını istisna edir. Məlumatların qorunması, sistemin bütün cədvəllərini əhatə edən təkrar jurnal mexanizmi ilə təmin olunur.

Используемые технологии

Фронтовая клиентская часть реализована на технологии Oracle Apex.
Платформа поддерживает 2 технологии интеграций с внешними системами и подсистемами: SOAP, REST (основная и рекомендуемая технология) и файловый обмен.

Все печатные формы реализованы на базе Jasper Reports (iReport).

Используется также сервер приложений Oracle Weblogic или Apache Tomcat и сервер базы данных Oracle 18.
Для повышения безопасности системы создан механизм управления паролями пользователей, механизм интеграции и синхронизации пользователей системы с LDAP, механизмы хранилищ данных, механизмы целостности данных, журналы и механизмы аудита.

Система «GNI@» состоит из следующих модулей и подсистем:

Модуль управления профилями финансовых партнёров

Модуль управления профилями финансовых партнёров является неотъемлемым инфраструктурным элементом системы, который функционирует в комплексе с казначейскими системами и другими модулями и подсистемами автоматизированной банковской системы.

Все финансовые организации регистрируются в системе по принципу «единого окна». При создании карточки финансовой организации в обязательном порядке присваиваются типы клиентов в соответствии со специальной классификационной матрицей, сформированной на основании требований управленческой команды и/или регулятора. Например: резидент/нерезидент, банковская/небанковская организация и т.д.

В системе отсутствуют какие-либо ограничения как по количеству создаваемых типов клиентов, так и по количеству значений внутри этих типов.

На основании классификационных типов финансовых организаций определяется бухгалтерская модель по видам операций. В соответствии с данной моделью подсистема посредством онлайн-интеграции с автоматизированной банковской системой автоматически выбирает необходимые бухгалтерские счета из матрицы настроек. Такой подход полностью исключает человеческий фактор при проведении операций и обеспечивает постоянное соответствие данных аналитического учета данным синтетического учета.

В системе также реализованы все необходимые механизмы контроля в полном соответствии с требованиями по противодействию отмыванию денежных средств (AML), законодательством США FATCA, а также требованиями CRS (Common Reporting Standard).

В рамках модуля предоставляются как фронт-офисный, так и бэк-офисный интерфейсы для централизованного управления финансовыми партнёрами.

Модуль обеспечивает создание профилей финансовых партнёров со всеми необходимыми реквизитами, включая:

  • Банковские реквизиты;
  • Общие сведения;
  • Информацию о руководстве;
  • Информацию об учредителях;
  • Другие дополнительные сведения.

Данный модуль также обеспечивает настройку и автоматическое формирование всех необходимых печатных форм.

Модуль управления счетами Loro и Nostro

Модуль управления счетами Loro и Nostro предоставляет возможность регистрации всех счетов по принципу «единого окна», включая:

  • регистрацию счетов LORO для финансово-кредитных организаций;
  • регистрацию счетов NOSTRO для финансово-кредитных организаций.

Сложная инфраструктура системы позволяет использовать одни и те же счета для различных видов операций и различных продуктов, что значительно снижает дополнительную нагрузку на фронтальную часть Банка.

Вся бухгалтерская модель по данному модулю настраивается посредством специального внутреннего конструктора. Все бухгалтерские операции по счетам NOSTRO/LORO выполняются совместно с другими модулями и подсистемами посредством онлайн-интеграции с автоматизированной банковской системой.

Модуль также обладает уникальной структурой и позволяет вести учет остатков и оборотов по счетам Loro/Nostro в разрезе «виртуальных типов». В системе предусмотрено 7 виртуальных типов остатков и оборотов:

  • Наличный остаток — средства, поступившие на счет через кассу филиала;
  • Безналичный остаток — средства, поступившие на счет в безналичной форме;
  • Кредитный клиринговый остаток — средства, поступившие на счет в рамках кредитного транша;
  • Депозитный клиринговый остаток — средства, поступившие с депозитного счета;
  • Процентный остаток — средства, поступившие в качестве процентного дохода по размещенному депозиту;
  • Заблокированный остаток;
  • Иной виртуальный тип остатка (при необходимости в соответствии с настройками системы).

Данный механизм позволяет системе применять различные тарифы и комиссии в зависимости от вида остатка или оборота без необходимости выполнения дополнительных операций.

Например:

  • комиссия за перевод по «наличному остатку» — 0%;
  • комиссия за перевод по «процентному остатку» — 1%.

Такой подход позволяет Банку изменять тарифы по одному и тому же счету в зависимости от структуры баланса клиента. Кроме того, данный механизм обеспечивает определение различных налоговых баз в соответствии с различными виртуальными остатками на счетах финансовых организаций без необходимости выполнения дополнительных операций и сложных расчетов.

В рамках модуля предоставляются интерфейсы front-office и back-office для управления счетами финансовых организаций.

Основные функциональные блоки модуля:

  • Управление счетами;
  • Интеграция с системами налоговых органов страны для открытия и/или регистрации текущих счетов;
  • Управление договорами;
  • Управление продуктами счетов (изменение параметров, закрытие счетов, перенос остатков и т.д.);
  • Управление портфелем текущих счетов.

Модуль обеспечивает настройку и автоматическое формирование необходимых печатных форм:

  • Заявление на открытие счета;
  • Договор на открытие счета;
  • Другие соответствующие документы.
 
 

Модуль управления межбанковскими операциями и договорами

Модуль управления межбанковскими операциями и договорами обеспечивает регистрацию и дальнейшее сопровождение договоров по всем видам межбанковских операций. Все операции регистрируются в системе на основании согласованной цепочки договоров.

Модуль охватывает все возможные виды межбанковских платежей, расчетов и переводов.

Функционал системы поддерживает расчеты как по фиксированным процентным ставкам, так и по плавающим процентным ставкам, привязанным к определенным событиям и/или мировым финансовым индикаторам (например, LIBOR и др.).

Система поддерживает все виды расчета процентов по каждому договору:

  • 30/360;
  • ACT/360;
  • ACT/365;
  • ACT/ACT.

Функционал управления межбанковскими операциями предоставляет следующие возможности:

  • Создание договоров в соответствии с решением, принятым Банком;
  • Формирование графика кредита/платежей (основной долг, проценты, общий платеж и другие показатели в соответствии с условиями продукта);
  • Формирование графика мониторинга;
  • Автоматическое открытие необходимых балансовых и внебалансовых счетов по каждой операции посредством онлайн-интеграции с автоматизированной банковской системой Банка;
  • Автоматическое формирование бухгалтерских проводок по созданным счетам посредством онлайн-интеграции с автоматизированной банковской системой Банка;
  • Регистрация договора.

Система позволяет осуществлять следующие операции:

  • Регистрация привлеченных межбанковских депозитов;
  • Регистрация размещенных межбанковских депозитов;
  • Регистрация привлеченных межбанковских кредитов;
  • Регистрация размещенных межбанковских кредитов;
  • Операции Overnight;
  • Покупка, продажа и конвертация валюты (FX);
  • Операции Forward;
  • Операции SPOT;
  • Операции SWAP;
  • Netting;
  • Межбанковские переводы;
  • Межбанковские платежи в соответствии с установленными расчетами;
  • Межбанковские кассовые операции по приему наличных денежных средств от другой финансовой организации и расчетам по корреспондентским счетам;
  • Межбанковские кассовые операции по отправке наличных денежных средств другой финансовой организации и расчетам по корреспондентским счетам;
  • Другие необходимые казначейские операции.

Посредством онлайн-интеграции с модулем «Главная бухгалтерская книга» и другими модулями все казначейские операции автоматически отражаются в бухгалтерском учете в режиме реального времени в соответствии с назначенной бухгалтерской моделью через настраиваемые конструкторы.

Система также позволяет выполнять различные операции реструктуризации по действующим договорам:

  • Продление срока действия (пролонгация);
  • Изменение процентных ставок;
  • Частичное списание задолженности и др.

Модуль обеспечивает настройку и автоматическое формирование необходимых печатных форм:

  • Договор;
  • Другие печатные формы.

Модуль также поддерживает настройку автоматического биллинга для погашения кредитов со счетов финансовых организаций.

 
 

Модуль управления ценными бумагами

Модуль управления ценными бумагами автоматизирует учет всех основных типов ценных бумаг по всему циклу их делопроизводства.

Функционал системы предоставляет возможность выполнять следующие операции по принципу «единого окна», включая:

  • Регистрация типов ценных бумаг и их условий;
  • Эмиссия новых ценных бумаг и их управление;
  • Регистрация и управление обеспечением по ценным бумагам:
  • Недвижимость;
  • Транспорт;
  • Золото и прочие ценные металлы;
  • Прочие типы обеспечения.
  • Покупка ценных бумаг;
  • Продажа ценных бумаг;
  • Оценка и переоценка;
  • Прочие операции по ценным бумагам.


Система также поддерживает все необходимые интеграции с внешними системами
посредством веб-сервисов «GNI@ DATA EXCHANGE OPEN API».
Через онлайн интеграцию с модулем «Главная бухгалтерская книга» и другими модулями и подсистемами, все операции с ценными бумагами автоматически отображаются в бухгалтерском учете, в онлайн режиме, по заданной бухгалтерской модели, через настраиваемые конструкторы.

Функционал системы позволяет также осуществлять различные виды реструктуризации по текущим договорам, включая пролонгация, изменение % ставок, списание части долга и т.д.

Данный модуль также предполагает настройку и автоматическое формирование требуемых принт-форм